O processo de Orçamento e Planeamento bem como o acompanhamento da sua execução é um dos mais exigentes em qualquer organização. A complexidade aumenta com a dimensão da organização, a diversidade de áreas e Unidades de Negócio, a multiplicidade de Produtos, a complexidade dos Objectivos o número de Profissionais envolvidos.
As Instituições Financeiras têm, agora, ao seu alcance uma Solução extremamente podereosa, PLANinfinis, com a qual poderão orçamentar, planear e acompanhar a actividade de forma integrada, detalhada e completa.
Sem aproximações nem concessões
PLANinfinis permite que o Orçamento seja realizado partindo da informação existente sobre cada Contrato da Instituição. A informação detalhada oferece flexibilidade incomparável face a outras aproximações baseadas em aproximações macro. Por exemplo, nos Contratos de Depósito a prazo podem imediatamente levar-se em conta as datas de maturidade de cada um dos contratos e os impactos previstos pela não renovação ou renovação com novas taxas. O mesmo sendo válido para os Contratos de Crédito no que respeita às suas maturidades ou datas de actualização de taxas, no caso dos Contratos com actualizações periódicas.
No caso da eventual venda de uma Unidade de Negócio, poderemos imediatamente antecipar os resultados na Organização pela eliminação de todos os Contratos e Custos que desaparecerão após a alienação. O mesmo é aplicável numa situação de Fusão ou Aquisição.
As análises e cenários poderão ser ainda mais sofisticados. Por exemplo, se tivermos uma análise de custos ABC ao nível de PROFITinfinis, poderemos simular, com base no histórico, as consequências da aplicação de uma taxa por cada transacção em ATM ou a redução do preço de uma carteira de cheques.
Montar as peças da Solução
Os dados elementares são extraídos dos sistemas operacionais para o Data Warehouse corporativo ou para um Data Mart. Utilizam-se metodologias e ferramentas de Extracção, Limpeza, Normalização e Carregamento de dados, que são armazenados numa base de dados relacional de alta performance, de acordo com um Modelo de Dados Financeiros.